가상자산의 제도권 편입이 지연되면서 고객확인 절차가 없는 장외거래 시장에서 자금 세탁이 빈번하게 발생하고 있다. 이는 범죄조직이 가상자산을 이용해 불법 자금을 세탁하는 데 악용되고 있으며, 피해자들은 자신도 모르게 범죄에 연루되는 상황이다.

작년 10월, A씨는 가상자산 P2P 플랫폼에서 S 코인 3285개를 1800만 원에 매도했으나, 매수자가 범죄조직으로 밝혀지면서 은행 계좌가 정지됐다. 매수대금을 입금한 사람은 보이스피싱 피해자 B씨였고, A씨는 자신도 모르게 범죄자금 세탁에 동원됐다. 경찰에 신고했지만, 수사는 중단됐다.

▲보이스피싱 (PG)

가상자산업계에 따르면, 금융정보분석원(FIU)에 신고하지 않고 영업하는 업체들이 텔레그램, 웹사이트, 모바일 앱 등을 통해 제도권 밖에서 코인 거래를 알선하고 있다. 금융위원회는 미신고 가상자산 사업자 47곳의 명단을 공개하고 수사를 의뢰했지만, 여전히 많은 업체가 감시망을 벗어나 성업 중이다.

장외거래 시장에서는 원화 가상자산 거래소에서 거래되지 않는 비상장 코인이 자금 세탁 수단으로 사용된다. S 코인은 작년 원화 거래소에서 퇴출됐지만, 장외시장에서 꾸준히 거래되며 자금세탁에 악용됐다. 블록체인 분석업체 TRM랩스는 장외시장이 자금세탁 주요 창구로 활용됐다고 분석했다.

아리 레드보드 TRM랩스 글로벌 정책 총괄은 "OTC 거래소와 P2P 브로커는 불법 가상자산 생태계에서 필수적인 자금의 출구 역할을 한다"며 "범죄조직에는 자금세탁 네트워크에서 가장 가치 있는 파트너"라고 지적했다. 특히 아시아태평양 지역에서 범죄자금이 장외거래와 대포통장을 거쳐 현지 통화로 환전되는 사례가 많다고 덧붙였다.

▲가상자산 거래소 폐쇄 (PG)

국내에서도 장외거래 시장이 자금세탁에 악용될 소지가 크다는 경고가 나온다. 안광호 타이거리서치 연구원은 "신원이나 자금 출처를 확인하지 않는 비공식 거래는 사기·해킹 자금을 현금화하거나 테러자금을 옮기는 데 악용될 수 있다"며 "비공식 장외거래가 커질수록 가상자산 시장에도 악영향을 준다"고 우려했다.

이 같은 장외거래 시장 악용을 차단하기 위해서는 국제 공조를 통한 실효적 제재가 필요하다는 게 전문가들 의견이다. 황석진 동국대 국제정보보호대학원 교수는 "국내에서 장외시장 접속을 차단해 임시방편으로 막을 수 있겠지만 우회로가 있으면 한계가 있다"며 "국제 공조가 필수적"이라고 강조했다.

가상자산 시장의 불법 거래와 자금세탁 문제는 국제적인 협력과 규제가 필요하다. 이를 통해 범죄조직의 자금세탁을 차단하고, 가상자산 시장의 신뢰성을 회복해야 한다.

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